Банки работающие с ип

Команда юристов — Юрлидрус пишет для Вас. Мы рассказываем наш опыт, которого у нас более 35 лет, что позволяет давать правильные ответы на все, что может потребоваться в различных аспектах жизни и сейчас рассмотрим — Банки работающие с ип. Если все же для ответа на Ваш вопрос требуется быстрый ответ в вашем городе, то лучше воспользоваться консультантом на сайте. Но лучше спросить в комментариях.

Внимание, данные могут быстро устаревать, законы очень быстро обновляются и постоянно дополняются, поэтому подписывайтесь на нас в социальных сетях, чтобы быть в курсе всех обновлений материала.

Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты. Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д. В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на март 2020 года).

Как выбрать расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее. Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

Отзывы

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

  • финансовая отчетность предприятия за последний календарный год;
  • документы, подтверждающие наличие имущества, используемого в бизнесе (недвижимость, транспорт);
  • уставные документы компании;
  • паспорта граждан РФ — собственников бизнеса.

Вы индивидуальный предприниматель или собственник компании и думаете о получении займа? При этом часто возникают вопросы, дают ли кредит ИП или на каких условиях заем предоставляется для ООО, почему ИП не дают кредиты в банках? Расскажем, что нужно делать предпринимателям, чтобы получить заем на развитие с 100%-ной вероятностью и какие ошибки могут привести к отказу в выдаче кредитных средств.

Взять кредит ИП и ООО: пошаговое руководство к действию

Рассчитано на тех предпринимателей, которым важна скорость принятия решения.
После заполнения заявки на сайте можно узнать предварительное решение за 5 минут и получить деньги в течение двух дней. Для оформления кредита «Экспресс» нужен минимальный комплект документов:

Это интересно:  Заземление чтобы не работал счетчик

Для привлечения клиентов банки создают промотарифы, например, обслуживают счёт бесплатно несколько месяцев. Обращайте внимание на подобные акции, они помогут вам сэкономить. В Контур.Банке для тех, кто открыл ИП или ООО меньше трех месяцев назад, онлайн-бухгалтерия и банковское обслуживание — без абонентской платы на целый год.

При выборе банка важно сравнивать не отдельные комиссии, а сумму, которую предприниматель заплатит в результате. Выпишите, сколько платежей юрлицам вы делаете, сколько денег переводите физлицам и самому себе и сколько получаете доходов в месяц. Только расчетным путем вы найдете самый выгодный тариф. Посмотреть сайты банков и спросить совета знакомых недостаточно, чтобы принять разумное решение.

Как выбрать банк для ИП

  1. Повысить продажи. Клиенты переводят деньги на сайте или через интернет-банк, а не едут с наличкой в магазин. Платить становится удобнее, поэтому эффективность интернет-продвижения вырастает.
  2. Работать с юрлицами. Наличные платежи между компаниями ограничены 100 000 руб. по одному договору. За нарушение ИП штрафуют на 4 000–5 000 руб. по ст. 15.1 КоАП РФ. Единственный способ провести сделку крупнее — пользоваться специальным счетом для бизнеса.
  3. Сэкономить время. Предприниматель платит контрагентам и перечисляет налоги через интернет. Организовывать лишнюю встречу с контрагентом или ехать в отделение банка необязательно.

Уже полгода в Тинькофф. Отлично! Выпустили зарплатные карты, создала бесплатно сайт, воспользовавшись их конструктором! Всё очень быстро! Недавно пополняла через Евросеть без паспорта и комиссии,по номеру бизнес — карты.

Для того, чтобы открыть счет, в большинстве банков (если не брать в расчет креатив организаций вроде «Россельхозбанка») нужны паспорт, выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя, свидетельство о постановке на учет в налоговой (о присвоении ИНН).

7. Простота открытия счета

Я открыла свой первый бизнес в 2008 году, и за это время я была учредителем или соучредителем пяти ООО (два из них я закрыла, из одного фактически вышла, осталось два). Также я оформлена как ИП, и еще часть бизнеса ведётся через ИП моего мужа.

Индивидуальные предприниматели могут воспользоваться льготами при открытии расчетного счета и не платить первые 2 месяца за обслуживание. Служба поддержки бизнеса работает 24 часа в сутки в онлайн режиме.

Банк Восточный – гибкий выбор опций тарифного плана

Финансовая организация предлагает своим клиентам широкий выбор тарифных планов для ИП. Среди других плюсов РКО можно отметить низкую стоимость платежного поручения и бесплатные переводы физическим лицам на суммы до 500 тысяч.

Как Вам статья? Нашли, то что искали?
Да, самая хорошая и сжатая информация.
36.82%
Не до конца раскрыта тема.
53.73%
Ответ узнал, но вот без юриста/адвоката никак.
9.45%
Проголосовало: 201

Альфа-Банк – отличное решение для начинающего бизнеса

  • недостоверная информация в анкете о предпринимателе;
  • отсутствие одного или нескольких документов для оформления договора РКО;
  • неверно указанный юридический адрес или его сокрытие;
  • отсутствие налоговой отчетности;
  • подозрения банка в причастности к незаконной деятельности ИП.

Дополнительные услуги. Сегодня многие банки перестают оказывать исключительно финансовые услуги. Они предлагают своим клиентам юридическую поддержку, онлайн-бухгалтерию, возможность получить новые знания, зарегистрировать деятельность, используя встроенные банковские сервисы. Конечно, удобно, когда банк становится полноценным партнёром ИП, помогает ему вести бизнес, поддерживает, подстраховывает в сложных ситуациях.

В статье мы рассмотрим вопрос об особенностях открытия расчетного счета ИП. Подскажем, как выбрать банк с лучшими условиями сотрудничества, где открыть счет для ИП действительно выгодно, разберёмся, какие тарифы существуют, что банки готовы предложить своим клиентам.

Это интересно:  Бесплатный Проезд На Транспорте В Спб Для Одного Из Родителей Многодетной Семьи

Содержание

Ограничение суммы наличных расчетов. На расчетный счет вы сможете принимать безналичную оплату за товары и услуги без ограничений суммы. А вот, если работать без счета, то закон вводит лимит на прием наличных — 100 тыс.руб. Получается, что если вы хотите заключить договор на сумму 110 т.р., то это запрещено. Его нужно разбивать на два, в одном указывать сумму 100 т.р., в другом 10 т.р. Многим контрагентам это не нравится, и они просто выберут ИП, у которого нет проблем с приёмом безнала. Уже этой причины достаточно для того, чтобы открыть счет для ИП сразу после регистрации.

Не все «новоиспеченные» предприниматели открывают свое дело без привлечения кредитных средств. Банки, в свою очередь, постоянно внедряют подобные кредитные продукты и выдают кредиты индивидуальным предпринимателям на развитие бизнеса в Москве, в частности на приобретение техники, закупку товаров и оборудования, пополнение оборотных средств. Рассмотрим условия кредитования.

Подбор кредитов для ИП в Москве

В первую очередь, компания, заявляющаяся на получение кредита должна являться резидентом РФ и осуществлять деятельность в регионе регистрации банка. Еще одно требование, которое выдвигают почти все московские банки, это обеспечение кредита залогом. На открытие или на поддержание действующего бизнеса можно оформить кредит под залог:

Взять кредит на развитие бизнеса для ИП в Москве

Если нужен кредит на бизнес в Москве с нуля, то такой вариант банки тоже готовы рассмотреть и выдать кредит на покупку коммерческой недвижимости, в том числе в стадии строительства. Такой кредит рассчитан на 5-10 лет. Оформить такой кредит без справок о подтверждении платежеспособности, а также без залога и поручителей по ставке от 12% можно в Сбербанке России. Приобретаемая недвижимость выступит залогом по кредиту.

Банк Точка не такой большой как некоторые его конкуренты, но специализируется исключительно на работу с предпринимателями в России. Самым удачным решением для малого бизнеса станет открыть расчетный счет в Точке, которая предлагает бесплатный тариф на обслуживание, а также мобильное приложение, интернет-банк, корпоративные карты, налоговые и бюджетные платежи.

Все счета физических лиц, ИП и малых предпринимательств застрахованы на 1 400 000 руб. При оплате услуг банка за 1 год вы получаете скидку, которая уменьшит нагрузку на ваши финансы. В добавок можно заказать услугу эквайринга с бесплатным терминалом для оплаты, бизнес-карту с кэшбеком, подключить мобильный банк для контроля за платежами и бонусы от партнеров.

4. Локобанк

Для растущего бизнеса удобен пакет «Твой онлайн» с размером внешнего платежа в 19 рублей. Восточный Банк предусмотрел тарифы для компаний с зарубежными партнерами с выгодным валютным курсом и финансово-активного бизнеса. Несмотря на повышенную абонентскую плату, в этом пакете не взимается комиссия за безналичные денежные операции.

Найти лучший банк для ИП – значит, обеспечить себе экономию на стоимости пользования счетом. Лояльные к малому бизнесу финансовые организации не только предлагают минимальные тарифы, но и приемлемые лимиты на объемы совершаемых операций, дополнительные опции, например, предоставляют ипотеку.

Как оформляется расчетный счет для ИП

Использование для предпринимательской деятельности счетов физлиц напрямую не запрещено законодательством. Но на практике, возможны проблемы при работе с банком, с контрагентами. С налоговыми органами часто возникают споры об источнике происхождения средств, о размере налогооблагаемой базы.

Расчетные счета для ИП с нулевой комиссией

На практике индивидуальные предприниматели оформляют расчетный счет, даже если он им и не требуется для бизнеса, поскольку так легче платить налоги, перечислять страховые взносы и совершать другие подобные платежи посредством интернет-банкинга. ИП на ПСН, у которых нет наемного персонала, обходятся без РКО, поскольку число платежей, которые они делают ежегодно, не так велико.

  • открытие и ведение счета, Интернет-банк, пополнение счета – бесплатно;
  • переводы на карты и счета физ. лиц – до 150 000 руб. без комиссии, от 150 000 руб. до 300 000 руб. комиссия 1%;
  • платежи клиентам Сбербанка – бесплатно;
  • до 3-х платежей клиентам любых др. банков – бесплатно, 4-й и последующие платежи – 199 руб.
Это интересно:  Можно Ли При Долге В 200 Т Р Арестовать Автомобиль Стоимостью 1 Млн Руб

2. Сбербанк

Банк предлагает многочисленные бонусы от партнеров в виде скидок на различные сервисы и услуги: онлайн бухгалтерия, домены и хостинг, продвижение сайта, реклама в Яндекс.Директ, вплоть до скидок в Летуали, OBI, Утконосе и онлайн школе Skyeng. Полный список партнеров по ссылке.

4. Тинькофф Банк

При открытии расчетного счета в Тинькофф Банке вы получаете возможность воспользоваться большим количеством бонусов от партнеров банка – от онлайн-касс и бухгалтерии до лизинга и юридических услуг. Список партнеров можно посмотреть здесь .

Обратите внимание! Использовать личный счёт для ведения предпринимательской деятельности нежелательно, это может вызвать повышенный интерес налоговой и дополнительные проблемы, как у вас, так и у партнёров

Содержание

В статье мы рассмотрим вопрос об особенностях открытия расчетного счета ИП. Подскажем, как выбрать банк с лучшими условиями сотрудничества, где открыть счет для ИП действительно выгодно, разберёмся, какие тарифы существуют, что банки готовы предложить своим клиентам.

Зачем ИП расчетный счет

Ограничение суммы наличных расчетов. На расчетный счет вы сможете принимать безналичную оплату за товары и услуги без ограничений суммы. А вот, если работать без счета, то закон вводит лимит на прием наличных — 100 тыс.руб. Получается, что если вы хотите заключить договор на сумму 110 т.р., то это запрещено. Его нужно разбивать на два, в одном указывать сумму 100 т.р., в другом 10 т.р. Многим контрагентам это не нравится, и они просто выберут ИП, у которого нет проблем с приёмом безнала. Уже этой причины достаточно для того, чтобы открыть счет для ИП сразу после регистрации.

У некоторых банков есть специальные сервисы, которые оценивают подозрительность операции по 115-ФЗ. У «Альфа-Банка» — это «Светофор», у «Точки» — комплаенс-ассистент и у «Модульбанка» — «Нежный комплаенс». Эти программы анализируют ваши операции и предупреждают, если они могут вызвать подозрения в законности. Это платная услуга: «Светофор» стоит от 240 рублей в месяц, ассистент в «Точке» — 500 рублей в месяц, а «Модульбанк» дарит сервис бесплатно на полгода.

ИП, открывающему расчётный счёт в банке, стоит обратить внимание на услугу онлайн-бухгалтерии. Держать бухгалтера в штате только ради заполнения ежегодной декларации по УСН и отчетности по сотрудникам — дорого. Даже трудолюбивый бухгалтер большую часть времени будет отдыхать, потому что ИП на УСН по факту не может создать большой объем работы для бухгалтерии.

Лояльность и оповещение при блокировке счетов

Удобство — субъективный фактор. Кому-то важно, чтобы у банка было много офисов и можно было в любой момент провести личную встречу с его представителем. Других, наоборот, количество офисов не интересует. Главное, чтобы были удобные интернет-банк, мобильное приложение и круглосуточная горячая линия.

Даша М.
Оцените автора
Адвокаты и юристы по трудовым спорам, ведение дел по возмещению зарплат и незаконному увольнению
Adblock
detector