Команда юристов — Юрлидрус пишет для Вас. Мы рассказываем наш опыт, которого у нас более 35 лет, что позволяет давать правильные ответы на все, что может потребоваться в различных аспектах жизни и сейчас рассмотрим — Перечень Документов Для Возврата13 Процентов С Покупки Квартиры В Ипотеку. Если все же для ответа на Ваш вопрос требуется быстрый ответ в вашем городе, то лучше воспользоваться консультантом на сайте. Но лучше спросить в комментариях.
Внимание, данные могут быстро устаревать, законы очень быстро обновляются и постоянно дополняются, поэтому подписывайтесь на нас в социальных сетях, чтобы быть в курсе всех обновлений материала.
Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ, справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно. В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки. Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.
8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.
По процентам по ипотечному кредиту
15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.
Скрыть покупку у взаимозависимых лиц нельзя: налоговая проверит родство по общим базам. Если взаимозависимость есть не между родственниками, а по другим причинам, потом разберутся и потребуют вернуть деньги.
Матчасть: что такое вычет
Как оформить вычет у работодателя. Чтобы вернуть НДФЛ при покупке квартиры, необязательно ждать следующего года. Можно сразу не платить налог и получать прибавку к зарплате. Для этого нужно получить уведомление о праве на вычет.
За какой период можно вернуть налог?
Перенос остатка на другие объекты. До 2014 года лимит имущественного вычета был привязан не только к налогоплательщику, но и к объекту. Его давали один раз в жизни и только на одну квартиру. Если квартира стоила меньше 2 млн рублей, остаток вычета нельзя было перенести на другой объект — эти деньги «сгорали» и 13% от неиспользованной суммы уже никогда нельзя было получить.
Если доход за год недостаточен для получения всей суммы имущественного вычета, его остаток может быть перенесен на последующие годы до полного использования. Для оформления вычета в ИФНС подаются соответствующие документы. Нужно ли повторно представлять документы на имущественный вычет в этом случае?
юридическая помощь
- соглашение о распределении расходов на покупку квартиры между супругами и копия свидетельства о браке (при распределении расходов на приобретение квартиры супругами),
- копия свидетельства о рождении ребенка (при приобретении родителями квартиры или доли (долей) в ней в собственность своих детей).
Документы для налогового вычета за квартиру повторно
- копия документов, подтверждающих оплату,
- при покупке квартиры на вторичном рынке подаются договор приобретения квартиры с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (копия), документы, подтверждающие право собственности на квартиру (копия),
- при приобретении квартиры по ДДУ подаются договор ДДУ с приложениями и дополнительными соглашениями к нему (копия), документ, подтверждающий передачу квартиры застройщиком участнику долевого строительства (например, акт приема-передачи) (копия).
- декларация по форме 3-НДФЛ;
- справка с официального места работы (2-НДФЛ) за каждый рабочий год;
- ксерокопия паспорта гражданина РФ;
- ксерокопия кредитного соглашения с графиком платежей;
- ксерокопия договора купли-продажи;
- заявление на возврат налога на имя начальника ИФНС;
- заявление о возврате вычета за выплаченные проценты по ипотеке;
- справка из финансового учреждения, выдавшего кредит о сумме выплаченных процентов по договору;
- свидетельство о праве собственности (выписка из ЕГРП со 02.01.2017), либо акт приёма-передачи имущества при покупке в строящемся объекте;
- ксерокопии платёжных документов (для налоговой компенсации по ипотеке), подтверждающих внесение средств, в счёт выплаты по кредиту;
- ксерокопии платёжных документов, подтверждающих факт оплаты жилья для вычета по ипотеке.
- банковская выписка с указанием реквизитов и номера счёта (для перечисления средств).
Справка из банка ВТБ 24
Чтобы вернуть вычет от уплаченных по кредиту процентов, в налоговую требуется предоставить справку из банка. Что представляет собой этот документ и как заполняется, рассмотрим на примере справки из банка ВТБ 24 об уплаченных процентах по ипотеке.
Вопросы и ответы
- справка 2-НДФЛ за год;
- ксерокопия паспорта гражданина РФ в случае изменения данных;
- ксерокопия о заключении либо расторжении брака в случае смены фамилии;
- справка из банка для подтверждения суммы выплаченных процентов за год.
Документы для налогового вычета по процентам следует подавать после того как полностью выплачен вычет по основному долгу. Список необходимых для этого документов лишь не многим отличается от основного.
Список документов для налогового вычета по процентам по ипотеке в 2019 году
Однако, во втором случае супругам предстоит написать соглашение о распределении имущественного вычета. Это относится к тем, у кого стоимость квартиры менее 4 000 000 и не будет превышать лимит в 2 000 000 рублей для каждого супруга. Тоже самое можно сказать и о процентах по ипотечному кредиту.
Заключение
- удостоверение личности (как правило, это паспорт);
- декларация по форме 3-НДФЛ (предоставляется в оригинале);
- справка о доходах гражданина и соответственно уплаченных налогах за налоговый период по форме 2-НДФЛ. Если за календарный год человек менял место работы, то предоставить необходимо справки от всех работодателей;
- свидетельство о регистрации права или иной документ, подтверждающий право собственности (выписка из ЕГРН);
- документ-основание, приобретения жилья (как правило, к ним относятся: договор купли-продажи или договор долевого участия);
- договор ипотеки с банком или иной кредитной организацией;
- справка из банка о выплаченных процентах;
- подтверждающие факт оплаты (это могут быть чеки, квитанции, выписки по счету и др.);
- заявление в оригинальном варианте. В нем необходимо указать номер лицевого счета для перечисления средств.
У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.
Когда и кому полагается выплата
Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений. Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме. Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.
Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя
Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно. Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении. Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.
Особенности вычета таковы, что оформить его может отдельно каждый супруг, в случае если квартира — совместная собственность. Кроме того, с 1 января 2014 года описываемый вычет может быть предоставлен на несколько объектов. Однако общий объем вычета все равно не должен превышать 2 млн руб.
Налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 — 2020 годах
Во-вторых, он вправе возместить часть уплаченного налога, используя вычет на погашение процентов по ипотеке, в размере 85 800 руб. (280 800 – 195 000), а остаток в 39 200 руб. (125 000 – 85 800) он сможет возместить в 2020 году.
В какие сроки оформляется вычет
Для получения налогового вычета при покупке квартиры — 2019, 2020 документы, представляемые с целью подтверждения вычета по истечении года, подаются в инспекцию вместе с декларацией. Крайний срок подачи декларации, если она только на вычет, не установлен. Контролеры в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку. В это время они могут потребовать от вас пояснения или документы (оригиналы документов) по возникшим вопросам. По истечении этого срока налоговики обязаны дать вам ответ об удовлетворении права на вычет либо отказе в нем. В любом случае вы получите письмо о принятом решении. Если ответ положительный, подавайте заявление о возврате с указанием банковских реквизитов. В этом случае срок получения налогового вычета при покупке квартиры составляет 1 месяц с момента подачи вами заявления (п. 6 ст. 78 НК РФ).
Вычетом называется возврат НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку. Эта аббревиатура означает налог, который платится с доходов и зарплаты. Возвращать государство будет столько, сколько оно удержало. Расчетный период — один год.
В 2014 году вступили в силу изменения в законодательстве. Теперь у граждан при приобретении недвижимости появилась возможность вернуть себе часть подоходной государственной пошлины. Делать выплаты по-прежнему необходимо. Речь идет лишь о последующем переводе денег.
Все о том, как получить возврат НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку
Допустим, бумаги оформлены на 15 лет под 10% годовых. Переплата — 2 800 000. Вычет по процентам для каждого из супругов: (2 800 000/2) х 13% = 182 000. Предположим, что банку они выплачивали взносы в течение трех лет, успев передать 760 000.
При оплате лекарственных средств:
- если были потрачены собственные денежные средства на назначенные врачом препараты;
- если приобретенные медикаменты являются элементами нормативного перечня.
Вычет на благотворительность
Если жилплощадь оформлена на ребенка, то родители также могут оформить налоговый вычет за него. Но таким право может воспользоваться тот из родителей (опекунов), кто раньше никогда не оформлял возврат. При этом вычет за ребенка будет учитываться как использование права взрослого. Другими словами, в дальнейшем он уже не сможет оформить возврат. А вот несовершеннолетний владелец это право сохраняет.
Список необходимых бумаг на возврат 13 процентов
Сотрудник НС может затребовать предоставления дополнительных документов. К примеру, свидетельства о браке, рождении ребенка и т.д. Если заявитель хочет вернуть средства после покупки жилплощади в ипотеку, то понадобится ипотечный договор. В случае, когда жилье находится в долевой собственности, то потребуется согласие совладельцев. Как только НС примет положительное решение, заявитель должен предоставить реквизиты банковского счета для получения средств.
Обычно ее составляет бухгалтерия в том месте, где гражданин работает и получает официальный доход. Этапы предоставления вычета На сегодняшний момент есть два способа реализации права на вычет. Также под термином налоговый вычет подразумевается и возврат определенной части ранее уплаченного НДФЛ, к примеру, в связи с приобретением недвижимости, произведенными расходами на лечение или обучение.
Налоговый вычет представляет из себя сумму, на которую можно уменьшить доход, который подлежит налогообложению. Приобретая недвижимость, налогоплательщик может либо вернуть себе уплаченные налоги (13% налог на доход физических лиц), либо уменьшить сумму начисляемого ему налога. Таким образом, приобретая объект недвижимости, он получает возможность уменьшить свою налогооблагаемую базу до 2 000 000 рублей, возвращая 260 тыс. рублей соответственно. При этом необходимо учитывать, что данное правило распространяется только на сумму налогообложений, созданную после приобретения объекта недвижимости. Налоговый вычет предоставляется один раз в жизни и не может быть начислен повторно, кроме случаев, когда он был получен и полностью выплачен до 1 января 2001.
Как получить налоговый вычет?
У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты для пенсионера могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов.
Если поставлена цель вернуть часть потраченных на ипотечные проценты средств, то начать нужно с изучения оснований для получения «государственных» денег. Этим правом могут воспользоваться заёмщики, которые:
Потенциальные получатели государственной помощи
Основную сложность составляет заполнение деклараций о доходах. Рекомендуется делать это в помещении налоговой службы, где есть образцы. Кроме того, налоговые инспекторы всегда проконсультируют гражданина при возникновении вопросов по заполнению отдельных граф.
Первый шаг. Подготовить пакет документов
Камеральная проверка деклараций может длиться до 90 дней, в зависимости от загруженности налоговых инспекторов, поэтому ждать быстрого письма с ответом не нужно. При положительном решении некоторые органы налоговой службы перечисляют суммы компенсации без предварительно информирования заявителя. Но по закону налоговикам даётся 30 дней на перевод средств после принятия решения о выплате.
При приобретении жилья за наличный расчёт гражданин должен представить в инспекцию договор купли-продажи, выписку из ЕГРН и расписку от продавца о получении денег. Если же разговор идёт об ипотечном жилье, то нужны документы из банка, то есть договор, график погашения кредита и справка о сумме выплаченных за год процентах. А также не стоит забывать о бумагах, подтверждающих оплату первоначального взноса по ипотеке.
В некоторых случаях недвижимость приобретается сразу несколькими людьми. В таком случае нужно рассчитать, каков размер вычета полагается каждому из них. Деньги должны выплачиваться пропорционально доле гражданина. Если квартира стоимость 2 млн рублей приобретена четырьмя собственниками в равных долях, каждый из них может рассчитывать на вычет в размере 65 тысяч рублей (2000000/4*13%=65000).
Список необходимых бумаг
При приобретении недвижимости в браке чаще всего говорят о совместной собственности супругов, если иное не оговорено в договоре или брачном контракте. При покупке жилья супругами в налоговую инспекцию нужно предоставить для получения вычета свидетельство о браке и заявление о распределении вычета между мужем и женой. Это заявление пишут в том случае, если сумма покупки менее 4 млн рублей. В противном случае оно не нужно, так как каждый из супругов получит вычет с 2 млн.
